三井住友トラストグループ株式会社

有報ナビによる整理

政策保有株式の価格下落リスクに対し、削減推進およびヘッジ取引を実施。大口与信先への集中リスクや不動産市況の変調に対しては、モニタリングとストレステストによる管理体制を構築。金利上昇局面におけるALM（資産・負債の総合管理）や外貨流動性リスクに対し、基本計画に基づく日次監視とコンティンジープランの策定を実施。サイバー攻撃への対応として「サイバーセキュリティ経営宣言」に基づき技術的対策を強化。法令遵守および金融犯罪防止に向けた教育・研修体制を整備。気候変動に関する物理的・移行リスクに対し、サステナビリティ方針に基づく管理プロセスを構築。地政学リスクやスタグフレーション等のマクロ環境変化に対し、シナリオ分析を用いたストレステストを実施。IT戦略における投資管理の高度化や、モデルリスク、事務リスク、人的資源確保などの運営面における多角的なリスク管理体制を整備している。

有報ナビによる整理

信託の受託者精神を核に、プライベートアセットやデジタル技術を活用した「成長」と、規律ある資本配分による「株主還元」の両立を目指す。明確な数値目標、高度なIT投資、強固なリスク管理体制を備えた、非常に意欲的で戦略的な経営方針である。

成長方針

プライベートアセット（インフラ、再生可能エネルギー等）への注力、RAGプラットフォーム「Trust BRAiN」導入を含むAI・IT活用による生産性向上、およびデジタルと対面の融合による顧客体験の高度化。2035年に向けた野心的な経営目標（ROTCE 16%など）を掲げ、成長領域への投資を加速する。

資本政策

政策保有株式の削減（2029年までに純資産比20%未満）を加速し、成長投資に向けた資本創出と、累進的配当や総還元性向50%以上を目安とした株主還元の両立を図る。また、海外事業や戦略的な提携を通じた資本の効率的な活用を推進する。

リスク対応方針

三線防御体制に基づく強固なガバナンス体制を構築。サイバーセキュリティ、金融犯罪防止、気候変動対応、マクロ経済シナリオに基づくストレステストなど、多岐にわたるリスクに対し高度なモニタリングと管理策を実施している。

有報ナビによる整理

同グループは、信託の強みを活かしたプライベートアセット（インフラ・再生可能エネルギー等）を成長の柱に据えつつ、RAGや生成AIを活用した「Trust BRAiN」の導入、IT基盤の統合によるDX推進、および人的資本への投資を通じて、高度な専門性と生産性を両立する経営基盤の構築を目指している。

設備投資の方向性

独自RAGプラットフォーム「Trust BRAiN」の導入や、2026年4月のシステム・運営体制の抜本的な見直しに向けたIT基盤への投資を推進。DXを通じた業務効率化と生産性向上に重点を置く。

研究開発・商品開発

伝統的なR&Dではなく、AIを活用した「Human in the Design」に基づく業務プロセス設計や、高度なデータ活用による資産運用・管理の高度化、およびセキュリティ強化に向けた技術投資に注力。

投資・変化テーマ

• プライベートアセット（インフラ、再生可能エネルギー）
• DX・AI活用による業務高度化
• IT基盤の統合と再構築
• 人的資本の強化
• 資産運用・管理の高度化

関連キーワード

• RAG (Retrieval Augmented Generation)
• 生成AI
• サイバーセキュリティ
• データ利活用
• ITインフラ統合