リスク開示の整理
リスク開示注意度: 2 / 5
有報ナビによる整理
同社は航空機や船舶を対象としたオペレーティング・リース事業を展開しており、JOL/JOLCO等のファンド組成を通じて手数料を得るビジネスモデルです。SBIグループの傘下として強固な経営基盤を有していますが、事業特性上、航空・海運業界の動向、為替変動、および特定の海外パートナーへの依存といった外部要因によるリスクを内包しています。
ＳＢＩリーシングサービス株式会社
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現在、過去年度の有価証券報告書に基づく分析を表示しています。
このページは、EDINETに提出された有価証券報告書をもとに、 企業のリスク認識・投資領域・経営方針を自動整理したものです。
β版のため、一部の表現に機械的な要約や不自然な記述が含まれる場合があります。 投資判断ではなく、企業理解の入口としてご利用ください。
詳細整理
以下は、有価証券報告書の記載内容をもとに、リスク、経営方針、 投資・研究開発に関する情報を整理したものです。
各スコアは、有価証券報告書の記載内容を整理するための参考指標です。 5段階表示で、スコアが高いほど各項目の性質が強く出ていることを表します。 ただし、投資判断、企業価値、将来業績を評価・予測するものではありません。
特に「リスク開示注意度」は、高いほど良いという意味ではありません。 有報上で注意して読むべきリスク記述が多い、具体的、または重い可能性があるという意味です。
スコアの詳しい見方
- リスク開示注意度
- スコアが高いほど、有価証券報告書に記載されたリスク開示について、 注意して読むべき記述の多さ・具体性・重さが強いことを表します。 企業そのものの危険度や倒産リスクを示すものではありません。
- 方針具体度
- スコアが高いほど、経営方針、対処すべき課題、資本政策、 リスク対応などが具体的に記載されていることを表します。 方針の良し悪しや実現可能性を判定するものではありません。
- 投資・変化姿勢
- スコアが高いほど、設備投資、研究開発、新規事業、DX、海外展開、 事業構造の変化など、将来に向けた取り組みの記載が強いことを表します。 成長性や投資成果を予測するものではありません。
- 財務スコア（計算）
- スコアが高いほど、有価証券報告書XBRLから取得できた主要財務指標に基づく 参考上の安定性・収益性などが相対的に良好に見えることを表します。 XBRLからの機械抽出値をもとに計算しており、 企業の財務力を完全に評価するものではありません。
経営方針・課題の整理
方針具体度: 4 / 5
有報ナビによる整理
航空機や船舶を対象としたオペレーティング・リース事業を展開。SBIグループの基盤を活用しつつ、多様な商品ラインナップと強固なパートナーネットワークを通じて成長を目指す。中期経営計画において具体的な利益目標を掲げており、リスク管理体制も整備されている。
成長方針
1. 顧客ニーズに応じた商品ラインナップ（JOL, JOLCO, ゼネラルアビエーション等）の拡充。2. 多様な資産（航空機、船舶、コンテナ）や通貨による商品展開。3. 地域金融機関や証券会社等のパートナーとの提携拡大による営業基盤の強化。4. SBIグループとの連携深化。
資本政策
安定・継続的な利益成長と財務上の安全性を両立しつつ、株主への配当を行う方針。事業運営のための資金調達は、金融機関からの借入、社債の発行、コミットメントラインの活用などにより多様化・安定化を図る。
リスク対応方針
借り手（レッシー）の信用リスクへの審査体制構築、資産売却価格の変動に対する客観的な評価手法の採用、為替変動への対応策、特定業種（航空・海運）への依存に対する動向注視、重要パートナー（ABL Aviation等）との関係維持、および高度な専門性を有する人材の確保と育成によるリスク管理。
投資・研究開発・成長施策の整理
投資・変化姿勢: 2 / 5
有報ナビによる整理
航空機や船舶を対象としたオペレーティング・リース事業を展開。JOL/JOLCOといった高度な金融スキームを活用し、投資家向けに多様な商品を提供している。DX推進による業務効率化とパートナーネットワークの拡大を通じて、安定的な成長を目指すモデルである。
設備投資の方向性
主に投資家の利便性向上および社内業務の効率化を目的としたソフトウェア開発（DX）への投資に重点を置いており、運用の高度化と正確性の向上を目指している。
研究開発・商品開発
該当事項なし。研究開発活動に関する記載はない。
投資・変化テーマ
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財務指標の簡易整理
金額項目は有価証券報告書XBRLから機械抽出した値です。 比率・スコアには抽出値をもとに計算した参考値が含まれます。 計算値は「計算」と明記しています。
財務スコア（計算）: 3 / 5
抽出・計算条件
スコア信頼性: 標準
利益率信頼性: 高
対象: 連結
会計基準: IFRSまたはIFRS類似
損益
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 売上高 | 419.2 億円 | 抽出 |
| 営業利益 | 67.3 億円 | 抽出 |
| 経常利益 | 60.8 億円 | 抽出 |
| 税引前利益 | 60.6 億円 | 抽出 |
| 当期純利益 | 43.9 億円 | 抽出 |
財政状態
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 総資産 | 1,057.8 億円 | 抽出 |
| 純資産 | 251.7 億円 | 抽出 |
| 自己資本 | 249.7 億円 | 抽出 |
| 現金等 | 89.4 億円 | 抽出 |
| 有利子負債 | 694.0 億円 | 計算 / 複数XBRLタグの合算値 |
キャッシュフロー
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 営業CF | -265.1 億円 | 抽出 |
| 投資CF | -1.2 億円 | 抽出 |
| 財務CF | 229.3 億円 | 抽出 |
主な比率
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 自己資本比率 | 23.80% | 抽出（有報掲載値） / 有報掲載値を優先 |
| 純資産比率 | 23.80% | 計算 / 純資産 / 総資産 |
| 営業利益率 | 16.05% | 計算 / 営業利益 / 売上高 |
| 純利益率 | 10.47% | 計算 / 当期純利益 / 売上高 |
| ROE | 17.57% | 計算 / 当期純利益 / 自己資本 |
| ROA | 4.15% | 計算 / 当期純利益 / 総資産 |
| 営業CFマージン | -63.24% | 計算 / 営業CF / 売上高 |
| 有利子負債比率 | 65.61% | 計算 / 有利子負債 / 総資産 |
| 現金等比率 | 8.45% | 計算 / 現金等 / 総資産 |
参考比率
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 自己資本比率（有報掲載） | 23.80% | 抽出（有報掲載値） |
| 自己資本比率（計算参考） | 23.61% | 計算 |
| 純資産比率（計算参考） | 23.80% | 計算 |
注意フラグ
※ 過去年度の分析は、当時提出された有価証券報告書をもとにした履歴情報です。 現在の企業状況とは異なる場合があります。
出典
- データ元
- EDINET 有価証券報告書
- docID
- S100W2X1 外部サイト（EDINET公式サイト）を開きます
技術情報
- 分析バージョン
- 2025
- 使用モデル
- gemma4:12b
このページについて
本ページは、有価証券報告書の内容をもとに自動生成した企業理解用のページです。 内容の正確性・完全性を保証するものではありません。
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