リスク開示の整理
リスク開示注意度: 1 / 5
有報ナビによる整理
証券業特有の市場変動リスクや事務・システムリスクに対し、多層的な管理体制（DRサイト、CSIRT、監査等委員会等）を構築している。経営戦略としてストック収益へのシフトを進めており、販管費カバー率も目標を上回る推移を見せている。財務面でも十分な流動性を確保しており、安定した経営基盤を有している。
水戸証券株式会社
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現在、過去年度の有価証券報告書に基づく分析を表示しています。
このページは、EDINETに提出された有価証券報告書をもとに、 企業のリスク認識・投資領域・経営方針を自動整理したものです。
β版のため、一部の表現に機械的な要約や不自然な記述が含まれる場合があります。 投資判断ではなく、企業理解の入口としてご利用ください。
詳細整理
以下は、有価証券報告書の記載内容をもとに、リスク、経営方針、 投資・研究開発に関する情報を整理したものです。
各スコアは、有価証券報告書の記載内容を整理するための参考指標です。 5段階表示で、スコアが高いほど各項目の性質が強く出ていることを表します。 ただし、投資判断、企業価値、将来業績を評価・予測するものではありません。
特に「リスク開示注意度」は、高いほど良いという意味ではありません。 有報上で注意して読むべきリスク記述が多い、具体的、または重い可能性があるという意味です。
スコアの詳しい見方
- リスク開示注意度
- スコアが高いほど、有価証券報告書に記載されたリスク開示について、 注意して読むべき記述の多さ・具体性・重さが強いことを表します。 企業そのものの危険度や倒産リスクを示すものではありません。
- 方針具体度
- スコアが高いほど、経営方針、対処すべき課題、資本政策、 リスク対応などが具体的に記載されていることを表します。 方針の良し悪しや実現可能性を判定するものではありません。
- 投資・変化姿勢
- スコアが高いほど、設備投資、研究開発、新規事業、DX、海外展開、 事業構造の変化など、将来に向けた取り組みの記載が強いことを表します。 成長性や投資成果を予測するものではありません。
- 財務スコア（計算）
- スコアが高いほど、有価証券報告書XBRLから取得できた主要財務指標に基づく 参考上の安定性・収益性などが相対的に良好に見えることを表します。 XBRLからの機械抽出値をもとに計算しており、 企業の財務力を完全に評価するものではありません。
経営方針・課題の整理
方針具体度: 4 / 5
有報ナビによる整理
同社は、第7次中期経営計画において「人と組織の力」を軸とした成長戦略を掲げており、特にストック収益の拡大による安定的な経営基盤の構築に注力している。ROEや預り資産残高など具体的な数値目標が明確であり、資本効率の向上と株主還元の強化を両立させる意欲的な姿勢が見られる。
成長方針
投資信託やファンドラップを中心としたストック収益の拡大による安定した収益基盤の構築を推進。人的資源と組織力の強化を軸に、顧客の資産形成（ふやす・まもる・つなぐ）への貢献と預り資産の増大を目指す。
資本政策
資本効率の向上を重視し、第7次中期経営計画期間において1株当たり年間配当金の下限を30円と設定。自己株式の取得や政策保有株式の縮減を通じて、持続的な成長と株主価値向上のための資本の効率的な活用を行う。
リスク対応方針
人材確保に向けた教育・評価制度の整備や給与水準の引き上げ。市場変動に対するポートフォリオ提案による安定収益基盤の構築、事務ミス検討会の設置、SOCによる24時間365日の監視体制、DRサイトの整備など多層的なリスク管理を実施。
投資・研究開発・成長施策の整理
投資・変化姿勢: 1 / 5
有報ナビによる整理
伝統的な証券業務を基盤としつつ、DXや技術革新による直接的な競争力強化よりも、人材育成を通じた「人の力」と「組織の力」によるサービス品質の向上に重点を置く。ストック型ビジネスへの転換により収益基盤の安定化を図り、資本効率を高めることで持続的な成長を目指す方針。
設備投資の方向性
具体的な設備投資計画の記載はないが、基盤システムの安定稼働と高度なセキュリティ体制（SOC等）の維持に注力。
研究開発・商品開発
該当事項なし。研究開発活動に関する記述は含まれていない。
投資・変化テーマ
関連キーワード
財務指標の簡易整理
金額項目は有価証券報告書XBRLから機械抽出した値です。 比率・スコアには抽出値をもとに計算した参考値が含まれます。 計算値は「計算」と明記しています。
財務スコア（計算）: 4 / 5
抽出・計算条件
スコア信頼性: 業種特性により限定的
利益率信頼性: 低
対象: 単体
会計基準: 不明
損益
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 売上高 | 23.3 億円 | 抽出 |
| 営業利益 | 18.6 億円 | 抽出 |
| 経常利益 | 23.3 億円 | 抽出 |
| 税引前利益 | 31.9 億円 | 抽出 |
| 当期純利益 | 24.2 億円 | 抽出 |
財政状態
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 総資産 | 634.8 億円 | 抽出 |
| 純資産 | 401.0 億円 | 抽出 |
| 自己資本 | 342.6 億円 | 抽出 |
| 現金等 | 247.9 億円 | 抽出 |
キャッシュフロー
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 営業CF | -4.7 億円 | 抽出 |
| 投資CF | 9.6 億円 | 抽出 |
| 財務CF | -36.9 億円 | 抽出 |
主な比率
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 自己資本比率 | 63.20% | 抽出（有報掲載値） / 有報掲載値を優先 |
| 純資産比率 | 63.16% | 計算 / 純資産 / 総資産 |
| 営業利益率 | 79.81% | 計算 / 営業利益 / 売上高 |
| 純利益率 | 103.95% | 計算 / 当期純利益 / 売上高 |
| ROE | 7.06% | 計算 / 当期純利益 / 自己資本 |
| ROA | 3.81% | 計算 / 当期純利益 / 総資産 |
| 営業CFマージン | -20.06% | 計算 / 営業CF / 売上高 |
| 現金等比率 | 39.05% | 計算 / 現金等 / 総資産 |
参考比率
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 自己資本比率（有報掲載） | 63.20% | 抽出（有報掲載値） |
| 自己資本比率（計算参考） | 53.98% | 計算 |
| 純資産比率（計算参考） | 63.16% | 計算 |
利益率比較上の注意
注意フラグ
※ 過去年度の分析は、当時提出された有価証券報告書をもとにした履歴情報です。 現在の企業状況とは異なる場合があります。
出典
- データ元
- EDINET 有価証券報告書
- docID
- S100W2S3 外部サイト（EDINET公式サイト）を開きます
技術情報
- 分析バージョン
- 2025
- 使用モデル
- gemma4:12b
このページについて
本ページは、有価証券報告書の内容をもとに自動生成した企業理解用のページです。 内容の正確性・完全性を保証するものではありません。
投資判断を行う場合は、必ずEDINETの原文、有価証券報告書、決算短信、 会社公表資料などをご確認ください。