リスク開示の整理
リスク開示注意度: 1 / 5
有報ナビによる整理
同社は証券業務における手数料依存型から、残高連動報酬をベースとした安定的な収益構造への転換を進めており、投資信託の伸長が寄与しています。財務面では十分なキャッシュを保有しており、流動性リスクは低いと判断されます。ガバナンス体制も整備されており、事業継続における重大な懸念事項は見当たりません。
丸三証券株式会社
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現在、過去年度の有価証券報告書に基づく分析を表示しています。
このページは、EDINETに提出された有価証券報告書をもとに、 企業のリスク認識・投資領域・経営方針を自動整理したものです。
β版のため、一部の表現に機械的な要約や不自然な記述が含まれる場合があります。 投資判断ではなく、企業理解の入口としてご利用ください。
詳細整理
以下は、有価証券報告書の記載内容をもとに、リスク、経営方針、 投資・研究開発に関する情報を整理したものです。
各スコアは、有価証券報告書の記載内容を整理するための参考指標です。 5段階表示で、スコアが高いほど各項目の性質が強く出ていることを表します。 ただし、投資判断、企業価値、将来業績を評価・予測するものではありません。
特に「リスク開示注意度」は、高いほど良いという意味ではありません。 有報上で注意して読むべきリスク記述が多い、具体的、または重い可能性があるという意味です。
スコアの詳しい見方
- リスク開示注意度
- スコアが高いほど、有価証券報告書に記載されたリスク開示について、 注意して読むべき記述の多さ・具体性・重さが強いことを表します。 企業そのものの危険度や倒産リスクを示すものではありません。
- 方針具体度
- スコアが高いほど、経営方針、対処すべき課題、資本政策、 リスク対応などが具体的に記載されていることを表します。 方針の良し悪しや実現可能性を判定するものではありません。
- 投資・変化姿勢
- スコアが高いほど、設備投資、研究開発、新規事業、DX、海外展開、 事業構造の変化など、将来に向けた取り組みの記載が強いことを表します。 成長性や投資成果を予測するものではありません。
- 財務スコア（計算）
- スコアが高いほど、有価証券報告書XBRLから取得できた主要財務指標に基づく 参考上の安定性・収益性などが相対的に良好に見えることを表します。 XBRLからの機械抽出値をもとに計算しており、 企業の財務力を完全に評価するものではありません。
経営方針・課題の整理
方針具体度: 4 / 5
有報ナビによる整理
同社は、従来の売買手数料に依存する不安定な収益構造から、残高連動報酬をベースとした安定的な経営基盤への転換を最重要課題として取り組んでいる。中期経営計画においてROE 8%以上や販管費カバー率の向上など具体的な数値目標を掲げており、選別力の強化や新事業の展開を通じて企業価値の向上を目指す方針が明確である。
成長方針
株式営業における選別眼と提案力の強化、良質なファンドの長期保有による投信残高の積み上げ、ゴールベースアプローチによるファンドラップ事業の開始、および引受主幹事案件の獲得拡大により、安定的な成長を目指す。
資本政策
手数料依存の収益構造から脱却し、残高連動報酬（投資信託の信託報酬等）をベースとした安定的な収益構造への転換を目指す。具体的には、ROE 8%以上の達成や、投資信託の信託報酬による販管費カバー率55%の達成など、資本効率を意識した目標を掲げている。
リスク対応方針
市場リスクを毎営業日計測する体制の整備、バックアップセンターによるシステムリスクへの備え、情報セキュリティポリシーに基づくサイバー攻撃対策、およびサステナビリティワーキンググループによる気候変動リスクへの対応策を講じている。
投資・研究開発・成長施策の整理
投資・変化姿勢: 2 / 5
有報ナビによる整理
伝統的な証券業として、システム基盤の更新やサイバーセキュリティ対策といった守りの投資を継続しつつ、手数料構造の転換に向けた資産運用モデルの高度化（ゴールベースアプローチ等）とITツールの活用による業務効率化を推進している。
設備投資の方向性
ネットワーク機器やサーバーの更新、支店の改修など、ITインフラの整備と営業拠点の強化に向けた投資を実施。
研究開発・商品開発
研究開発活動に関する記載なし（該当事項なし）。
投資・変化テーマ
関連キーワード
財務指標の簡易整理
金額項目は有価証券報告書XBRLから機械抽出した値です。 比率・スコアには抽出値をもとに計算した参考値が含まれます。 計算値は「計算」と明記しています。
財務スコア（計算）: 4 / 5
抽出・計算条件
スコア信頼性: 業種特性により限定的
利益率信頼性: 低
対象: 連結
会計基準: IFRSまたはIFRS類似
損益
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 売上高 | 40.5 億円 | 抽出 |
| 営業利益 | 35.5 億円 | 抽出 |
| 経常利益 | 40.5 億円 | 抽出 |
| 税引前利益 | 53.2 億円 | 抽出 |
| 当期純利益 | 37.9 億円 | 抽出 |
財政状態
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 総資産 | 733.6 億円 | 抽出 |
| 純資産 | 490.1 億円 | 抽出 |
| 自己資本 | 404.0 億円 | 抽出 |
| 現金等 | 314.5 億円 | 抽出 |
| 有利子負債 | 17.8 億円 | 計算 / 複数XBRLタグの合算値 |
キャッシュフロー
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 営業CF | -1.6 億円 | 抽出 |
| 投資CF | 5.1 億円 | 抽出 |
| 財務CF | -50.5 億円 | 抽出 |
主な比率
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 自己資本比率 | 66.60% | 抽出（有報掲載値） / 有報掲載値を優先 |
| 純資産比率 | 66.80% | 計算 / 純資産 / 総資産 |
| 営業利益率 | 87.57% | 計算 / 営業利益 / 売上高 |
| 純利益率 | 93.68% | 計算 / 当期純利益 / 売上高 |
| ROE | 9.39% | 計算 / 当期純利益 / 自己資本 |
| ROA | 5.17% | 計算 / 当期純利益 / 総資産 |
| 営業CFマージン | -3.95% | 計算 / 営業CF / 売上高 |
| 有利子負債比率 | 2.43% | 計算 / 有利子負債 / 総資産 |
| 現金等比率 | 42.87% | 計算 / 現金等 / 総資産 |
参考比率
| 項目 | 値 | 区分 |
|---|---|---|
| 自己資本比率（有報掲載） | 66.60% | 抽出（有報掲載値） |
| 自己資本比率（計算参考） | 55.07% | 計算 |
| 純資産比率（計算参考） | 66.80% | 計算 |
利益率比較上の注意
注意フラグ
※ 過去年度の分析は、当時提出された有価証券報告書をもとにした履歴情報です。 現在の企業状況とは異なる場合があります。
出典
- データ元
- EDINET 有価証券報告書
- docID
- S100VYTT 外部サイト（EDINET公式サイト）を開きます
技術情報
- 分析バージョン
- 2025
- 使用モデル
- gemma4:12b
このページについて
本ページは、有価証券報告書の内容をもとに自動生成した企業理解用のページです。 内容の正確性・完全性を保証するものではありません。
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